|
| |
Противодействие отмыванию преступных доходов
Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, и
финансированием терроризма является одним из наиболее важных направлений
деятельности любой банковской структуры.
РБ придает особое значение
совершенствованию механизмов противодействия преступной деятельности. В
рамках требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О
противодействии легализациии (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" в РБ утверждены и эффективно
реализуются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
Данные Правила разработаны в соответствии с требованиями действующего
законодательства и включают в себя:
- программу идентификации клиентов, установления и идентификации
выгодоприобретателей;
- программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих
обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным
имуществом, связанных с легализацией (отмывание) доходов, полученных
преступным путем, и финансированием терроризма;
- программу проверки информации о клиенте (выгодоприобретателе) или операции
клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений
осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма;
- программу документального фиксирования информации;
- программу хранения информации и документов, полученных в результате
реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
и финансированию терроризма;
- программы подготовки и обучения кадров по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма;
- программу, определяющую порядок организации в Банке работы по отказу от
заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими
лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;
программу, определяющую порядок организации в Банке работы по
приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом.
РБ не сотрудничает с банками-нерезидентами, не имеющими на
территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления, и теми банками-нерезидентами, в отношении
которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими
на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления.
Также
РБ не имеет счетов, открытых в банках, зарегистрированных в
государствах, указанных в приложении к Приказу № 53 от 24.04.2006 г.
Федеральной службы по финансовому мониторингу "Об определении перечня
государств (территорий), предусмотренного статьей 6 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
Данные меры, предпринимаемые Банком в строгом соответствии с российским
законодательством, позволяют РБ снизить существующие риски и защитить
свою деловую репутацию.
|
|
|
